Private banking - hoe wordt uw vermogen beheerd

Private banking

Wordt uw vermogen goed beheerd? Vermogen groeit niet vanzelf. Het vermogen dat u nu hebt opgebouwd is waarschijnlijk is resultaat van jarenlang hard werken. Daarom wilt u er zeker van zijn dat uw vermogen goed beheerd wordt door een betrouwbare vermogensbeheerder. Die het beheert met een zorgvuldigheid alsof het zijn eigen vermogen is, maar op de manier zoals u het wilt. Er zijn heel veel banken die de mogelijkheid van private banking aanbieden. ABN Amro is bijvoorbeeld een grote speler op de markt van Private banking. Maar hoe weet u of u te maken heeft met een betrouwbare vermogensbeheerder? En welke diensten mag u bij private banking verwachten?

Private banking: aanbieders

Vroeger heette private banking 'gewoon' nog vermogensbeheer. Deze vorm van exclusief vermogensbeheer werd in Nederland van origine vooral aangeboden door kleinere vermogensbeheerders, zoals Van Lanschot Bankiers, Staal Bankiers en Theodoor Gillissen Bankiers.

Ook de grotere gevestigde consumentenbanken zoals ABN Amro en Rabobank zijn zich gaan toeleggen op private banking om hiermee ook klanten met een groeiend vermogen te kunnen blijven bedienen. Sinds een aantal jaren zijn er ook nieuwe vermogensbeheerders bijgekomen die met een moderne variant van private banking gretig proberen marktaandeel te veroveren op de gevestigde vermogensbeheerders. Zo is private banking ook serious business geworden voor nieuwkomers zoals Alex vermogensbeheer en Binq Bank. Maar als u op zoek bent naar een nieuwe vermogensbeheerder, hoe komt u er dan achter of deze partij betrouwbaar is?

Private banking: betrouwbaar

Vanzelfsprekend wilt u dat uw vermogen goed beheerd wordt door een integere vermogensbeheerder. Uiteindelijk weet u pas achteraf welk rendement gehaald wordt, maar om toch onderscheid te maken tussen de malafide en integere aanbieders van private banking controleren het AFM en de DNB de kwaliteit van vermogensbeheerders. Daarom kan het veel narigheid voorkomen om te controleren of een vermogensbeheerder niet op de zwarte lijst van het AFM staat voor u een overeenkomst aangaat voor private banking. Mocht u toch klachten hebben, dan kunt u de hulp inroepen van Kifid (Klachteninstituut Financiële Dienstverlening) voor het beslechten van uw geschil.

Private banking: diensten

Het primaire doel van private banking is natuurlijk ervoor te zorgen dat uw vermogen zo optimaal beheerd wordt. Maar daarnaast mag u van uw vermogensbeheerder veel meer verwachten. Een goede vermogensbeheerder zorgt niet alleen dat uw vermogen op een verantwoorde manier vermeerderd wordt, maar doet dit tevens op de manier die u wilt. Hiervoor is een nauw contact nodig om af te stemmen welke risico's u aanvaardbaar vindt en wat uw doelen op korte én lange termijn zijn. Dit kan betekenen dat er ook nagedacht moet worden hoe uw vermogen op een fiscaal vriendelijke manier overgedragen kan worden naar uw kinderen, of andere erfgenamen zoals goede doelen. Dit vergt een goede financiële planning waarbij met veel scenario's rekening gehouden moet worden.

Private banking: conclusie

Het selecteren van een goede vermogensbeheerder is geen eenvoudig proces. Misschien zelfs op sommige momenten emotioneel. Daarom is het verstandig niet over één nacht ijs te gaan, maar u goed te laten voorlichten voor u besluit door private banking uw vermogen te laten beheren.